Digital Investment Scams : ఆన్‌లైన్ స్కామ్‌లతో పొదుపులకు గండి – ప్రభుత్వ ఉక్కుపాదం

Updated: Tuesday, January 27, 2026, 16:17 [IST]

భారతదేశంలో డిజిటల్ పెట్టుబడి మోసాలు ఆందోళనకరంగా పెరుగుతున్నాయి. సైబర్ నేరగాళ్లు టెలిగ్రామ్, వాట్సాప్ వంటి మెసేజింగ్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు, నకిలీ ట్రేడింగ్ యాప్‌లను ఉపయోగించి అమాయక ప్రజలను మోసపు వలలోకి లాగుతున్నారు. గత కొన్ని వారాల్లోనే ఒడిశా, తెలంగాణ, ఆంధ్రప్రదేశ్, మహారాష్ట్ర వంటి రాష్ట్రాల్లోని డాక్టర్లు, కార్పొరేట్ ఎగ్జిక్యూటివ్‌లు, ఆర్థిక నిపుణులు కోట్ల రూపాయలను కోల్పోయారు.

ఈ మోసాలు చాలా వృత్తిపరంగా, నమ్మశక్యంగా, సాంకేతికంగా అధునాతనంగా కనిపిస్తాయి. దీనివల్ల చదువుకున్న, ఆర్థిక రంగంలో అవగాహన ఉన్న వ్యక్తులు కూడా సులభంగా మోసపోతున్నారు. ఇది తీవ్రమైన ఆందోళన కలిగిస్తోంది. దేశంలో ఈ మోసాలను అరికట్టడానికి ప్రభుత్వం కూడా జాతీయ సైబర్ క్రైమ్ రిపోర్టింగ్ పోర్టల్, హెల్ప్‌లైన్ 1930 ద్వారా చర్యలు చేపడుతోంది.

ఈ మోసాలు ఎలా పనిచేస్తాయి? ఆధునిక పెట్టుబడి మోసాలు సాధారణ ఫోన్ కాల్స్‌పై ఆధారపడవు. బదులుగా, అవి నకిలీ ఆర్థిక సంస్థల వలె పనిచేస్తాయి. సాధారణంగా, వ్యక్తి అనుమతి లేకుండా వాట్సాప్ లేదా టెలిగ్రామ్ గ్రూప్‌లో చేర్చడంతో ఈ మోసం మొదలవుతుంది. ఈ గ్రూప్‌లు ప్రతిష్టాత్మక స్టాక్ మార్కెట్ లేదా క్రిప్టోకరెన్సీ చర్చా ఫోరమ్‌ల వలె తీర్చిదిద్దబడి ఉంటాయి.

వాటిలో డజన్ల కొద్దీ నకిలీ సభ్యులు ఉంటారు. వీరు "భారీ లాభాల" స్క్రీన్‌షాట్‌లను పోస్ట్ చేస్తూ, అడ్మినిస్ట్రేటర్లను ప్రశంసిస్తూ, తాము ప్రతిరోజూ లక్షల్లో సంపాదిస్తున్నామని చెప్పుకుంటారు. కొద్దిసేపటికే, ఒక "నిపుణుడు" లేదా "SEBI-రిజిస్టర్డ్ అడ్వైజర్" అని చెప్పుకునే వ్యక్తి స్టాక్ చిట్కాలు, బిట్‌కాయిన్ ట్రేడ్‌లు లేదా IPO సలహాలను పంచుకోవడం ప్రారంభిస్తాడు.

బాధితులను ఒక మొబైల్ యాప్‌ను ఇన్‌స్టాల్ చేయమని లేదా నిర్దిష్ట వెబ్‌సైట్‌కు వెళ్లమని కోరతారు. ఆపై మొదట చిన్న మొత్తాలను పెట్టుబడి పెట్టమని ప్రోత్సహిస్తారు. నమ్మకాన్ని పెంచడానికి, మోసగాళ్లు వాస్తవానికి ఇతర బాధితుల డబ్బును ఉపయోగించి చిన్న లాభాలను తిరిగి ఇస్తారు – ఇది క్లాసిక్ పాంజీ-శైలి టెక్నిక్.

బాధితుడు నమ్మిన తర్వాత, క్రిమినల్స్ నియంత్రణలో ఉన్న నకిలీ ట్రేడింగ్ యాప్ లేదా మోసపూరిత వెబ్‌సైట్‌లో పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టమని వారిని కోరతారు. డాష్‌బోర్డ్ లాభాలు పెరుగుతున్నట్లు చూపిస్తుంది, కానీ బాధితులు డబ్బు విత్‌డ్రా చేయడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు, పన్నులు, ప్రాసెసింగ్ ఫీజులు, వాలెట్ ఛార్జీలు, GST లేదా ఖాతా అప్‌గ్రేడ్‌ల వంటి కొత్త సాకులు సృష్టిస్తారు. ఈ విధంగా బాధితులు తమ ఖాతాలు పూర్తిగా ఖాళీ అయ్యే వరకు ఎక్కువ డబ్బు పంపుతూనే ఉంటారు.

నిజమైన కేసులు ముప్పు తీవ్రతను వెల్లడిస్తున్నాయి. విశాఖపట్నంలో, ఒక డాక్టర్ ఇటీవల వాట్సాప్ స్టాక్ మార్కెట్ గ్రూప్‌లో చేరి ₹2.5 కోట్లు కోల్పోయారు. హైదరాబాద్‌లో ఇలాంటి కేసులో మరో డాక్టర్ కేవలం రెండు నెలల్లో 46 ఆన్‌లైన్ బదిలీల ద్వారా ₹4.7 కోట్లు పోగొట్టుకున్నారు. నవీ ముంబైలో, ఒక హెచ్‌ఆర్ మేనేజర్ SEBI-అనుసంధాన సలహాదారునిగా నటించిన వ్యక్తి చేత మోసపోయి ₹36.74 లక్షలు కోల్పోయారు.

థానేలో, ఒక NBFC ఉద్యోగి నకిలీ క్రిప్టో, ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా ₹79 లక్షలకు మోసపోయారు. కుర్లాలో, 33 ఏళ్ల ఐటీ నిపుణుడు టెలిగ్రామ్ ఆధారిత బిట్‌కాయిన్ పథకంలో దాదాపు ₹7 లక్షలు పోగొట్టుకున్నారు. ఒడిశాలోని కటక్‌లో, నకిలీ కంపెనీలు, మ్యూల్ బ్యాంక్ ఖాతాలను ఉపయోగించి అనేక మంది పెట్టుబడిదారులను మోసం చేసిన టెలిగ్రామ్ ఆధారిత పెట్టుబడి మోసాన్ని పోలీసులు ఇటీవల ఛేదించారు. ఏడుగురిని అరెస్టు చేసి ₹90 లక్షలకు పైగా ఫ్రీజ్ చేయబడింది, ఇది చట్టాన్ని అమలు చేసే ఏజెన్సీలు ఈ నెట్‌వర్క్‌లను ఎలా అరికడుతున్నాయో చూపిస్తుంది.

చదువుకున్న వ్యక్తులు ఎందుకు మోసపోతున్నారు? ఈ మోసాలు ఇలాంటి పద్ధతులను ఉపయోగిస్తాయి కాబట్టి విజయవంతమవుతాయి: వృత్తిపరంగా కనిపించే యాప్‌లు, వెబ్‌సైట్‌లు, నకిలీ SEBI రిజిస్ట్రేషన్ నంబర్‌లు, డజన్ల కొద్దీ నకిలీ వినియోగదారుల టెస్టిమోనియల్స్, నమ్మకాన్ని పెంచడానికి చిన్నపాటి ప్రారంభ లాభాలు, త్వరగా డబ్బు సంపాదించాలనే అత్యాశ. ఈ వ్యవస్థ చట్టబద్ధంగా, డేటా-ఆధారితంగా కనిపించడంతో డాక్టర్లు, ఆర్థిక నిపుణులు, కార్పొరేట్ ఎగ్జిక్యూటివ్‌లు కూడా మోసపోతున్నారు.

డిజిటల్ మోసాలపై ప్రభుత్వ కఠిన చర్యలు: కేంద్ర ప్రభుత్వం సైబర్-పెట్టుబడి మోసాలపై తీవ్రమైన, బహుళ-స్థాయి చర్యలు చేపట్టింది. భారతదేశంలో ఇప్పుడు నేషనల్ సైబర్ క్రైమ్ రిపోర్టింగ్ పోర్టల్ (cybercrime.gov.in) మరియు 24x7 సైబర్ క్రైమ్ హెల్ప్‌లైన్ 1930 అందుబాటులో ఉన్నాయి. బాధితులు వెంటనే మోసాలను నివేదించడానికి ఇవి ఉపయోగపడతాయి.

ఒక ఫిర్యాదు దాఖలు చేసిన తర్వాత, బ్యాంకులు, డిజిటల్ వాలెట్ల నుండి డబ్బు విత్‌డ్రా కాకుండా నిరోధించడానికి వాటిని తక్షణమే అలర్ట్ చేయవచ్చు. హోం వ్యవహారాల మంత్రిత్వ శాఖ ఇండియన్ సైబర్ క్రైమ్ కోఆర్డినేషన్ సెంటర్‌ (I4C)ను కూడా ప్రారంభించింది. ఇది మోసం నెట్‌వర్క్‌లు, టెలిగ్రామ్ ఛానెల్‌లు, నకిలీ యాప్‌లు, అంతర్జాతీయ డబ్బు మార్గాలను ట్రాక్ చేస్తుంది.

RBI, SEBI, బ్యాంకులు, పేమెంట్ గేట్‌వేలు, టెలికాం ప్రొవైడర్లతో సమన్వయం ద్వారా, వేలాది మ్యూల్ ఖాతాలు, SIM కార్డులు బ్లాక్ చేయబడుతున్నాయి. అసాధారణ లావాదేవీలను, నకిలీ ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను గుర్తించడానికి అధునాతన AI-ఆధారిత పర్యవేక్షణ వ్యవస్థలను ఉపయోగిస్తున్నారు. రాష్ట్రాల అంతటా పోలీసులకు ఇప్పుడు కేంద్రీకృత సైబర్ శిక్షణ అందుతోంది. డిజిటల్ మోసాలను వేగంగా ఎదుర్కోవడానికి ప్రధాన నగరాల్లో ప్రత్యేక సైబర్ పోలీస్ స్టేషన్లు ఏర్పాటు చేయబడ్డాయి.

పౌరులు ఏమి చేయాలి: సైబర్ మోసగాళ్లు ప్రజలను మోసగించడానికి సాంకేతికతను ఉపయోగిస్తుండగా, భారత ప్రభుత్వం కూడా ఈ నెట్‌వర్క్‌లను గుర్తించడానికి, ట్రాక్ చేయడానికి, నాశనం చేయడానికి సాంకేతికతను సమర్థవంతంగా వినియోగిస్తోంది. ప్రభుత్వం పదేపదే ఈ క్రింది సలహాలను ఇస్తోంది:

వాట్సాప్ లేదా టెలిగ్రామ్ పెట్టుబడి గ్రూప్‌లను ఎప్పుడూ నమ్మవద్దు. తెలియని వ్యక్తులు పంపిన ట్రేడింగ్ లింక్‌లను ఎప్పుడూ క్లిక్ చేయవద్దు. "పెట్టుబడుల" కోసం వ్యక్తిగత UPI IDలకు డబ్బు పంపవద్దు. అధికారిక SEBI వెబ్‌సైట్‌లో SEBI రిజిస్ట్రేషన్‌ను ధృవీకరించండి. బాగా తెలిసిన, RBI-ఆమోదిత ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను మాత్రమే ఉపయోగించండి. మోసం జరిగిన వెంటనే 1930కు లేదా cybercrime.gov.inకు నివేదించండి. అరెస్టులు, ఖాతా ఫ్రీజ్‌లు, అంతర్జాతీయ సహకారం అధికారులకు దొంగిలించబడిన డబ్బును తిరిగి పొందటానికి, మోసపూరిత సిండికేట్లను మూసివేయడానికి సహాయపడుతుంది. డిజిటల్ పెట్టుబడి మోసాలపై పోరాటం ఇప్పుడు ఒక జాతీయ మిషన్. జాగరూకత, అవగాహన, బలమైన ప్రభుత్వ చర్యలతో ఈ మోసపూరిత నెట్‌వర్క్‌లను ఓడించవచ్చు.