కోటీశ్వరులు రహస్యంగా ఫాలో అయ్యే 'గోల్డ్' ఫార్ములా ఇదే!
డబ్బు సంపాదించడం ఒక ఎత్తు అయితే, సంపాదించిన డబ్బును సురక్షితంగా పెంచుకోవడం మరో ఎత్తు. చాలామంది పెట్టుబడిదారులు కేవలం ఈక్విటీలు (షేర్లు) లేదా ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్లపైనే దృష్టి పెడుతుంటారు. కానీ, మారుతున్న ఆర్థిక పరిస్థితుల్లో మీ పోర్ట్ఫోలియోకు 'బంగారం' ఒక రక్షణ కవచంలా పనిచేస్తుందని ఆర్థిక నిపుణులు చెబుతున్నారు. కేవలం నగలు చేయించుకోవడానికే కాకుండా, ఒక వ్యూహాత్మక పెట్టుబడి సాధనంగా బంగారం మీ ఆర్థిక భవిష్యత్తును ఎలా మారుస్తుందో ఈ ప్రత్యేక కథనం ద్వారా తెలుసుకుందాం.
పోర్ట్ఫోలియోలలో బంగారాన్ని చేర్చడం వల్ల కేవలం రాబడులు మెరుగుపడటమే కాకుండా, మార్కెట్ కుప్పకూలినప్పుడు కలిగే నష్టాల తీవ్రత గణనీయంగా తగ్గుతుంది. బంగారం అనేది ప్రాథమికంగా సంపదను సృష్టించే ఇంజిన్ కాకపోయినప్పటికీ, అది ఒక అద్భుతమైన 'స్టెబిలైజర్' (స్థిరీకరణ సాధనం)గా పనిచేస్తుంది. గత ఏడాది కాలంలో బంగారం ఏకంగా 62 శాతం లాభాలను అందించి అందరినీ ఆశ్చర్యపరిచింది. అయితే, కేవలం ఈ తాత్కాలిక వృద్ధిని చూసి కాకుండా, ఇతర పెట్టుబడులతో కలిపినప్పుడు అది ఇచ్చే సమతుల్యతను బట్టే బంగారం విలువను అంచనా వేయాలి.
ఫండ్స్ఇండియా అధ్యయనం ఏం చెబుతోంది?
ప్రముఖ ఆర్థిక సంస్థ 'ఫండ్స్ఇండియా' నిర్వహించిన అధ్యయనం ప్రకారం.. మీ మొత్తం పెట్టుబడుల్లో 10 నుంచి 25 శాతం బంగారాన్ని కేటాయించడం వల్ల రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రాబడులు మెరుగుపడతాయి. బంగారం ప్రతి సంవత్సరం ఈక్విటీలను అధిగమించకపోవచ్చు, కానీ షేర్ మార్కెట్లు ఊహించని విధంగా పతనం అయినప్పుడు బంగారం నిశ్శబ్దంగా తన పనిని చేస్తూ పోర్ట్ఫోలియోను నిలబెడుతుంది. దీర్ఘకాలికంగా (10-20 ఏళ్లు) చూస్తే, బంగారం రాబడులు సుమారు 14-18 శాతానికి స్థిరపడతాయి, ఇది దాదాపు ఈక్విటీలతో సమానమైన స్థాయి కావడం విశేషం.
ఈక్విటీలు vs డెట్ vs బంగారం: ఒక విశ్లేషణ
పెట్టుబడి ప్రపంచంలో ఒక్కో ఆస్తికి ఒక్కో ప్రత్యేకత ఉంటుంది:
- ఈక్విటీలు (షేర్లు): ఇవి సంపదను వేగంగా సృష్టిస్తాయి (సుమారు 11-15% రాబడి). కానీ, 2000 నుంచి 2026 మధ్య కాలంలో ఇవి గరిష్టంగా 59 శాతం వరకు నష్టాలను కూడా చవిచూశాయి.
- డెట్ (రుణ పెట్టుబడులు): ఇవి 6-8 శాతం రాబడితో స్థిరత్వాన్ని ఇస్తాయి, కానీ ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించడంలో తడబడతాయి.
Gold:
మార్కెట్ ఒత్తిడి సమయంలో రక్షణ కల్పిస్తుంది. జనవరి 2000 నుంచి మార్చి 31, 2026 మధ్య కాలంలో ఈక్విటీ-డెట్ కలిసిన పోర్ట్ఫోలియోలో 15 శాతం బంగారాన్ని చేర్చినప్పుడు, అదనపు రిస్క్ లేకుండానే రాబడులు 11 శాతం నుంచి 13 శాతానికి పెరిగాయి.
నష్టాల నుంచి రక్షణ కవచం
బంగారం అసలు రంగు మార్కెట్ పతనం సమయంలోనే తెలుస్తుంది. సాధారణంగా 70:30 నిష్పత్తిలో ఉండే ఈక్విటీ-డెట్ పోర్ట్ఫోలియోలో ఏదైనా సంక్షోభం వస్తే 36 శాతం వరకు నష్టం వచ్చే అవకాశం ఉంటుంది. అదే పోర్ట్ఫోలియోలో 35 శాతం మేర బంగారాన్ని చేరిస్తే, అత్యంత దారుణమైన పరిస్థితుల్లో కూడా పతనం కేవలం 8 శాతానికే పరిమితమైందని గణాంకాలు చెబుతున్నాయి. అంటే, మార్కెట్లు కుప్పకూలుతున్నప్పుడు బంగారం ఒక వెన్నుముకలా నిలబడి మీ పెట్టుబడిని కాపాడుతుంది.
ఎంత బంగారం ఉండాలి?
ఫండ్స్ఇండియా డేటా ప్రకారం.. 10-15 శాతం కేటాయింపు ప్రాథమిక వైవిధ్యీకరణకు (Diversification) సరిపోతుంది. దీన్ని 20-25 శాతానికి పెంచితే రిస్క్ తక్కువగా ఉండి రాబడులు మెరుగుపడతాయి. అయితే, 30 శాతం కంటే ఎక్కువ కేటాయింపులు చేయడం వల్ల నష్టాల నుంచి రక్షణ లభిస్తుంది కానీ, మొత్తం పోర్ట్ఫోలియో వృద్ధి వేగం తగ్గే అవకాశం ఉంది. అందుకే మితంగా, సమతుల్యంగా బంగారాన్ని పెట్టుబడిగా మలచుకోవడం ఉత్తమం.
బంగారం అనేది నిలకడగా ఈక్విటీలను అధిగమించదు లేదా డెట్ లాగా ప్రతి నెల ఆదాయాన్ని ఇవ్వదు. కానీ, ఈ రెండింటితో కలిసినప్పుడు అది ఒక అద్భుతమైన మిశ్రమంగా మారుతుంది. అస్థిరతను తగ్గించి, పెట్టుబడి ఫలితాలను మెరుగుపరచడం ద్వారా మీ ఆర్థిక ప్రయాణాన్ని సులభతరం చేయడంలో బంగారం పాత్ర వెలకట్టలేనిది
Click it and Unblock the Notifications
Sign in with Google